Os poupadores de aposentadoria em todo o país mostram mais entusiasmo pela inclusão de opções de investimento em propriedades privadas em seus planos de aposentadoria, como os gerentes de investimentos foram publicados em uma pesquisa recente. A pesquisa revelou que cerca de metade dos investidores que participam do plano 401 (k) tenderão a investir em private equity e dívidas privadas, se seus planos oferecerem esses investimentos.
Deb Boyden, o chefe dos vencedores dos EUA, comentou que os americanos envolvidos em esquemas de definição-spectacular patrocinados pelo empregador estão interessados em entrar em mercados privados. Atualmente, ativos privados como patrimônio privado, capital de risco, fundos de hedge e imóveis são válidos na conta de aposentadoria, a adoção é lenta. Muitos administradores de planos de aposentadoria no local de trabalho ainda desconhecem essas opções.
Esse cenário está pronto para mudar após a recente ordem executiva do presidente Trump. Este diretor pede ao Departamento de Trabalho e à Comissão de Valores Mobiliários que desenvolvam orientações que permitirão os planos de contribuir para acomodar investimentos em propriedades privadas. No entanto, no processo de criação de veículos de investimento apropriados, os requisitos fiduciários devem ser explorados que forçaram os provedores do plano a trabalhar no melhor interesse dos participantes e de seus beneficiários.
A ânsia dos Svers de aposentadoria para essas opções de investimento é sublinhada pela crença entre cerca de três quartos dos participantes de que a riqueza privada aumentará a diversidade e potencialmente fornecerá melhores retornos. Muitas pessoas expressam seu desejo de aumentar sua contribuição de salário para aumentar a participação nessas opções.
Apesar do otimismo relacionado à propriedade privada, há preocupações significativas. Mais da metade dos entrevistados (%53%) expressa suspeita dos riscos associados a esses investimentos. Especialistas financeiros enfatizam a necessidade de cautela, observando que, embora a propriedade privada possa oferecer um retorno mais longo do que os mercados públicos, eles também podem impor mais complexidade e custos. Os ativos privados geralmente têm fluido, ou seja, os investidores não poderão vender rapidamente quando necessário, e geralmente apresentam taxas do que os investimentos tradicionais de fundos mútuos.
A educação é considerada crucial porque a maioria dos SDERs de aposentadoria também está lutando para identificar opções básicas de investimento, como fundos de marcas-alvo, onde a maioria da riqueza do Plano de Aposentadoria é atualmente investida. Os consultores financeiros mostram a importância de familiarizar os participantes com o barulho dos investimentos particulares em um portfólio variado. Boyden observou que são necessárias medidas significativas na educação participante para garantir que os investidores entendam o papel da propriedade privada.
Os consultores financeiros geralmente recomendam que as pessoas interessadas em ativos privados comecem com uma alocação concreta de Rs. 5% a 10% de seu portfólio. Essa estratégia é apoiada pelos dados dos Scroders que mostram que, entre os dispostos a investir em ativos privados, metade de suas economias de aposentadoria optará por alocar menos de 10% de suas economias de aposentadoria.
Olhando para o futuro, Boyden apontou que o cenário para investimentos particulares provavelmente se desenvolveria rapidamente. À medida que o interesse na inclusão de ativos privados aumenta, os planos devem estar cientes, se essas opções são adequadas para seus participantes.
