La decisión tomada por el Banco de la Reserva para aumentar la tasa de efectivo hace una semana será un momento de alivio para las casas de hoy.
En los momentos del anuncio, los cuatro bancos grandes están en línea para declarar que lo pasarán por completo, empujando las líneas ensayos cuidadosamente para emitir anuncios de prensa y ayudar a los australianos durante los tiempos difíciles.
Sin embargo, después de que los titulares se hayan deteriorado, la realidad siempre está expuesta a lo que es: otra puntada.
El Commonwealth Bank y los titulares de hipotecas variables ANZ no ejecutarán el recorte para este viernes hasta el 22 de agosto. La perilla no es hasta el próximo lunes, y el Westpack, el último de todos, el 26 de agosto.
El día de la RBA moviendo, los bancos superaron a su sala de emergencias, pero se retrasaron durante casi una quincena. ¿Por qué?
Esto se debe a que los titulares de hipotecas retrasados pagan cuanto mayor es la tasa, lo que gana millones de dólares a costa de los propietarios de estas compañías lucrativas. Es completamente vergüenza.
El argumento de que los bancos están equivocados y en ejecución es que lleva tiempo administrativo hacer recortes. Pero eso es lo peor.
La verdadera razón son las ganancias de los australianos comunes caros.
El 70 al 80 por ciento de los titulares de hipotecas están con cuatro bancos grandes … y el delito de basura de Westpack, no redujo su tasa variable hasta el 26 de agosto
Mientras tanto, los bancos se mueven rápidamente para reducir las devoluciones de las cuentas de ahorro e inmediatamente eliminar los intereses de los depositantes.
Su línea demuestra ser completamente falsa que ‘se necesita’ para implementar la reducción de la tasa.
Reducen las tasas de interés de ahorro rápidamente, ya que hacerlo aumenta sus beneficios, reduciendo el rendimiento de cualquier persona con dinero.
Todo esto es un escándalo legal que los políticos deberían cerrar.
El prestatario continúa pagando a una alta tasa antigua, y los ahorradores son castigados con bajos rendimientos. Los márgenes de los bancos durante el registro, y nadie en el gobierno está listo para hacer nada al respecto.
Excusas familiares: sistemas de TI antiguos, ajustes complejos, retraso logístico.
Más pequeños y nuevos prestamistas pueden cruzar instantáneamente los cortes en minutos. Desafortunadamente, el alto porcentaje de titulares de hipotecas (las expectativas varían entre el 70 y el 80 por ciento, un cuatro grandes.
La verdad es que los cuatro grandes no son técnicamente ineficaces, no quieren entregar los beneficios adicionales que vienen al tomar este proceso.
Al tirar los talones, se embolsaron los bolsillos tranquilos de su efectivo en el bolsillo y se apreciaron por cortar ‘completo’ y evitar la ira de los políticos en el proceso.
Cuánto se ha convertido en una rutina diaria se ha convertido en una rutina diaria. El primer ministro y el tesorero se dedican a mantener la vigilancia a los bancos, pero nunca fingen.
Los reguladores mueven sus hombros masivos y practican como de costumbre como un negocio. La gente ya no está aliviada y está acostumbrada a huir.
Todo el tiempo, las casas bajo presión del costo de vida continúan soportando la carga del sistema.
Este comportamiento se conoce como engañoso y engañoso en cualquier otro campo. Y cuando se trata de bancos, puede soportar.
Se considera que el comportamiento de los grandes bancos es engañoso y fraudulento en cualquier otro campo … pero cuando se trata de grandes bancos, sobrevivirá
Por eso debería llamarse. Si el gobierno no lo llama, debe haber oposición.
Los bancos han hecho una obra de arte al usar autoestima.
Quieren aumentar la reputación para predicar el alivio instantáneo, pero se niegan a proporcionarla hasta que los prestatarios y los ahorradores se beneficien de la máxima ganancia.
No cometa un error, los altos ejecutivos del sector bancario me han contado sobre sus reuniones al decidir el tiempo para reducir la tarifa a los prestatarios.
Se especializan en cuánto tiempo pueden esperar el soplete antes de aplicarlo.
Esto es para aumentar las ganancias. Una estrategia para confiar en la inercia y los reguladores de Canberra.
Y cuando sorpresa, sorpresa, creciente tasas y eleva la tasa de efectivo en lugar de los recortes de RBA, los bancos inmediatamente van a los titulares de hipotecas, en lugar de retrasar el crecimiento de los clientes de ahorros.
En la alta era de la inflación vimos esa y otra vez.
Ponlo. El gobierno debe dejar de aprobar la farsa y aprobar leyes para la verdadera responsabilidad.
Si se aprueba la cosecha de tarifas, definitivamente significa: RBA es efectivo desde la fecha de la decisión, no después de semanas.
Deje que los bancos australianos disfruten de las protecciones del gobierno a través de garantías que promueven sus calificaciones crediticias. El resultado es la ganancia inesperada medida en millones todos los días.
Aquí hay una idea para su mesa redonda, Jim Chambers: ¿por qué no obligar a los grandes bancos a enviar recortes de bancos de reserva a la tasa de endeudamiento de inmediato? Arriba, martes por la mañana con Anthony Albanese y la ministra de finanzas Katy Gallagher
Hoy, el tesorero comienza su mesa redonda de productividad para discutir formas de cortar la burocracia.
Si esto es necesario, debe usar una mayor amenaza de burocracia para vincular a los bancos para respetar a los bancos cuando se declaran como una herramienta para bloquear las mejoras de productividad en otros lugares.
Si las tasas de ahorro se reducen inmediatamente, los préstamos caerán a la misma velocidad.
La configuración actual no es más que una estafa orquestada, y el resto mejorará a los bancos a expensas.
Los bancos no cambian voluntariamente su comportamiento de masa.
Han demostrado una y otra vez que se exprimirán del espacio entre la retórica y la realidad de cada siglo pasado.
La única forma de concluir este ciclo es cerrarlo a través del control, forzando la honestidad donde sea que solo haya giro.
Porque lo que está sucediendo ahora no es una pequeña incomodidad técnica o de petición.
Este es un rort sistemático.
